Q. AFPK 자격증, 준비기간과 쓸모가 궁금해요
A. AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 금융 전문성을 검증하는 가장 기본이 되는 핵심 자격증입니다.
보통 2~3개월의 준비 기간을 잡고 도전하며, 매년 3회(3월, 8월, 11월) 시험이 시행됩니다. 금융권 취업 시 우대받는 것은 물론, 이후 상위 자격인 CFP(국제공인재무설계사)로 가기 위한 필수 관문입니다.
난이도는 금융 자격증 중에서는 중간 정도이지만, 방대한 학습량 때문에 체계적인 계획이 필수입니다.
1) AFPK란? (2025년 기준)
AFPK는 한국FPSB 협회가 주관하는 재무설계(Financial Planning) 전문 자격증으로, 자산관리·보험·세무·은퇴·투자·부동산 등 개인 재무 계획 전반을 다루는 입문형 자격입니다.
CFP의 전 단계로 취급되며, 금융권 취업 준비생에게 특히 인기가 높습니다.
2) AFPK 시험 정보 : 응시 자격, 과목 구성 및 합격 기준
AFPK는 금융권 취업을 희망하는 대학생들이 가장 많이 취득하는 자격증 중 하나이므로, 시험 제도에 대한 정확한 이해가 중요합니다.
⭕AFPK 응시 자격
'교육 수료'가 핵심
AFPK는 별도의 학력 제한은 없으나, 반드시 한국FPSB 지정 교육기관에서 정규 교육 과정(집합 또는 온라인)을 이수해야만 시험 응시 자격이 주어집니다.
◾ 교육 이수 : AFPK 시험일 직전 5년 이내에 교육 과정을 이수해야 합니다.
◾ 이수 시간 : 총 80시간 (필수 57시간, 선택 23시간)
◾ 대학생 혜택 : 많은 대학에서 교육기관과 제휴하여 할인된 가격 또는 학점 연계로 교육을 제공하고 있으니, 학교 공지사항을 확인해 보세요.
⭕시험 과목 구성 및 구조
AFPK 시험은 '모듈 1'과 '모듈 2'로 나뉘며, 이틀에 걸쳐 진행됩니다. 한 번에 두 모듈을 모두 응시해야 합니다.
| 구분 | 과목 (문항 수) | 주요 내용 |
| 모듈1 (총 110문항) |
재무설계 개론 (15) | 재무설계 기본 윤리, 직업 윤리, 7단계 프로세스 |
| 재무설계 직업윤리 (5) *재무설계개론 포함 | ||
| 은퇴 설계 (30) | 국민연금, 퇴직연금, 주택연금 등 은퇴 자금 마련 계획 | |
| 부동산 설계 (25) | 부동산 취득, 운용, 처분 관련 세금 및 법률 지식 | |
| 상속 설계 (25) | 상속·증여세, 유언, 신탁 등 재산 이전 계획 | |
| 모듈2 (총 110문항) |
위험관리와 보험설계 (30) | 생명보험, 손해보험, 제3보험 등 리스크 관리 |
| 투자설계 (30) | 금융 투자 이론, 주식/채권/파생상품 등 투자 자산 분석 | |
| 세금설계 (30) | 소득세, 양도소득세, 종합부동산세 등 세금 절감 방안 | |
| 총계 190문항 | ||
⭕합격 기준
AFPK는 절대평가로 진행되며, 과목별 과락 기준이 있어 모든 과목을 균형 있게 공부해야 합니다.
◾ 전체 평균 : 각 모듈(1, 2)별 전 과목 평균 70% 이상 득점
◾ 과락 기준 : 각 과목별 40% 미만 득점 시 불합격
3) AFPK 시험 일정(2025년)
※ 매년 3회 정기 시행 / 온라인 응시 (CBT)
매년 3월, 8월, 11월 총 3회시험이 시행되고있습니다. 정확한 날짜는 한국 FPSB협회의 일정을 확인해야합니다
| 회차 | 원서접수 | 시험일 | 결과발표 |
| 90회 | 2월 17일 ~ 3월 4일 | 3월 15일 (토) | 4월 4일 (금) |
| 91회 | 7월 28일 ~ 8월 11일 | 8월 23일 (토) | 9월 12일 (금) |
| 92회 | 10월 27일 ~ 11월 10일 | 11월 22일 (토) | 12월 12일 (금) |
4) AFPK 난이도, 준비기간, 준비방법, 쓸모
⭕AFPK난이도
개념 범위 넓음 (회계·세무 포함)
계산 비중 있음 (보험료, 연금, 이자, 세금 등)
단, 문제 패턴이 일정하고 인강 기반으로 준비하면 체계적으로 정리 가능
⭕AFPK 준비 기간 및 효율적인 합격 전략
가장 궁금해하는 AFPK 준비 기간은 개인의 배경 지식과 투입 시간에 따라 달라지지만, 일반적으로 2~3개월이 소요됩니다.
📅3단계 AFPK 합격 로드맵 (비전공자 12주 기준)
| 1단계 (1주차 ~ 4주차) : 기본 이론 정립 |
목표 : 전 과목 개념 1회독 완료 및 전체 숲 파악 |
| 핵심 : 특히 생소한 은퇴, 부동산, 상속, 세금 설계를 중심으로 인강을 활용하여 빠르게 개념을 이해합니다. 이해가 안 돼도 일단 진도를 완주하는 것이 중요합니다. | |
| 2단계 (5주차 ~ 8주차) : 핵심 요약 및 문제 풀이 |
목표 : 헷갈리는 개념 정리 및 문제 유형 파악 |
| 핵심 : 기본서를 요약하고, 객관식 문제집을 풀기 시작합니다. 오답 노트를 작성하여 왜 틀렸는지 확인하고, 특히 계산 문제 풀이 공식에 익숙해져야 합니다. | |
| 3단계 (9주차 ~ 12주차) : 최종 마무리 및 실전 연습 |
목표 : 기출 문제 풀이 및 70% 합격선 도달 확인 |
| 핵심 : 최소 3회 이상의 기출 모의고사를 실제 시험처럼 시간 재고 풀어봅니다. 과락이 나오거나 점수가 낮은 과목은 최종 요약집을 활용해 벼락치기 암기를 진행합니다. |
⭕AFPK 쓸모와 취업 활용
1. 금융권 입사 필수 스펙 : 은행, 증권, 보험사, 자산운용사 등 대부분의 금융권 회사에서 AFPK는 직무 관련 지식을 증명하는 기본 자격으로 인정됩니다. 채용 시 우대 가산점을 주거나, 서류 심사 시 직무 적합성을 높게 평가합니다.
2. CFP로 가는 지름길 : AFPK는 상위 국제 자격인 CFP의 응시 자격입니다. CFP는 PB(프라이빗 뱅커)나 전문 자산관리사로 성장하는 데 필수적인 자격증이므로, 경력 로드맵의 첫 단추가 됩니다.
3. 폭넓은 직무 이해 : 금융 상품 판매를 넘어 은퇴, 부동산, 상속, 세금 등 개인의 생애 전반에 걸친 재무 설계 지식을 습득하게 되어, 금융 전문가로서의 시야를 넓힐 수 있습니다.
5) AFPK와 기타 금융권 자격증 비교
| 자격증 | 목적/활용 직무 | 난이도 | AFPK와 관계 |
| AFPK | 금융권 취업 기초 역량, 재무 설계 기본 지식 | 중 | 기본 |
| 투자자산운용사 | 펀드/주식/채권 등 투자 일임/운용, 증권사/자산운용사 | 중상 | 투자 심화 지식 요구 |
| 은행FP (자산관리사) | 은행 창구 PB, 개인 자산 관리 (은행권 특화) | 중하 | AFPK와 출제 범위 유사 |
| CFP | 전문 PB, 고액 자산가 관리, 국제 금융 전문가 | 상 | AFPK 취득 후 도전 가능 |
6) AFPK 관련 자주 묻는 질문(FAQ)
Q. 모듈 1만 또는 모듈 2만 부분 합격도 가능한가요?
A. 네, 가능합니다.
한 번의 시험에서 두 모듈 중 하나만 합격 기준(평균 70% + 과락 면제)을 충족했다면, 해당 모듈은 3년 동안 합격이 유효하게 인정됩니다. 불합격한 모듈만 3년 이내에 재응시하여 합격하면 최종 자격을 취득할 수 있습니다.
Q. AFPK 자격증 유효기간이 있나요?
A. 네, 있습니다. AFPK 자격은 취득일로부터 3년간 유효합니다. 자격을 유지하려면 3년 이내에 한국FPSB가 지정하는 보수 교육(직무윤리 3학점 포함 총 30학점)을 이수하고, 자격 갱신 등록을 완료해야 합니다.
Q. AFPK와 은행 FP(자산관리사) 중 무엇을 먼저 따야 할까요?
A. 두 자격증 모두 개인의 재무 설계를 다루지만, AFPK를 먼저 취득하는 것을 추천합니다. AFPK는 은행 FP보다 넓고 체계적인 '재무 설계 전반'의 기본기를 다질 수 있으며, CFP로의 확장성이 있습니다. 만약 오직 은행권 취업만을 목표로 한다면 은행 FP가 더 빠르고 실무적인 내용을 다루지만, 금융권 전반을 아우르는 지식 습득에는 AFPK가 유리합니다.
Q. AFPK 합격 후 바로 취업할 때 도움이 되는 추가 자격증이 있나요?
A. 투자자산운용사를 추가로 취득하는 것이 가장 좋습니다. AFPK가 재무 설계의 '개요'와 '기본'이라면, 투자는 금융권의 핵심 업무 중 하나입니다. AFPK로 기본을 다진 후, 투운사를 통해 금융상품 투자 및 운용에 대한 심화 지식을 증명할 수 있어 증권사, 자산운용사뿐만 아니라 은행의 자산관리 부문에서도 큰 시너지를 발휘합니다.
작성자 링커리어
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