[제 3회 대학생 금융상품 포트폴리오 경진대회] 예선 합격 후기

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이 대회는 고객의 투자성향을 정하고 투자 성향에 맞는

자산 포트폴리오를 구성하는 대회입니다💡💡

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고객정보는 김미혼씨, 김기혼씨 두 명의 가상 인물이

주어져요!! 저희 팀은 여유자금이 그나마 많은

김기혼씨를 선택했습니다!!!✨✨✨

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우리 팀이 상을 받을 수 있었던 비결은!!

상품 공부를 열심히 했다는점입니다 ㅎㅎㅎ

저희 동아리에서 5팀정도 출전했는데 다들

고객 유형 먼저 정하고 상품을 담으면서

그 상품에 대해 공부를 하더라구요…

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하지만 저희는 경제시황이랑 상품 공부에

3주 이상 투자했습니다!!! ISA계좌와 IRP계좌가

생각보다 너어어무 헷갈렸어요…

첨엔 비과세/세액공제 개념이 너무 헷갈리더라구요ㅠㅠ

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동방 칠판에 열심히 써가면서 공부했네요 ㅎㅎ

이젠 isa랑 irp전문가가 될만큼 팀원 모두 빡세게

공부하였습니다히히히히

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저희팀은 투자 성향을 위험중립형으로 정하고

경기 불황기에도 흔들리지 않는 편안한 자산을 구성한다는

의미로 시몬스 침대라고 팀명을 지었습니다✨✨

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위험중립형은 주식이랑 etf를 담을 수 없어서

비교적 단순한 상품구성이 이루어질 수 밖에 없었어요ㅠ

그래서 넘 보수적인 포트폴리오가 된거 같아 걱정했는데

예선 2위로 통과를 했습니다!!!대애애애박 ㅎㅎㅎㅎ

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메일로 우리 예선 자료에 대한 피드백도 와요!

본선 전에 피드백을 받을 수 있어서 좋았어요!!

저희가 5년 만기 중기채를 담았는데… 역시나 까였어요ㅠ

단기채 담을려다가 매매가가 넘 비싸서 중기채했는데

비싸더라도 단기채하는게 맞는가 하고 본선때는

단기채로 바꿔서 가져갔어요!!

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낙관편향이라고 말씀하셨는데.. 펀드 기대수익률

말씀하시는거겠죠..? 사실 펀드기대수익률은

아무리 공부하고 증권사 다니는 선배에게 조언을 구해봐도

너무 어렵더라고요…ㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠㅠ

펀드안에 주식은 모투자신탁에 투자하고 환헤지용으로

스왑레이트까지 포함되어있어서 자산별로 기대수익률

구하기 너무 어려웠어요..

사실 펀드기대수익률은 끝까지 완벽하겐 못했던거 같아요ㅠㅠㅠㅠ

그래도! 최대한 할 수 있는데까진 노력했답니다 ㅎㅎ

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본선 후기는 다음 글에 올리겠습니다❤️