2025 연말정산 간소화 변경 사항, 주의해야할 점 한 번에 정리! 💸

13월의 월급이라고도 불리는 연말정산.

이번 달 15일부터는 새롭게 연말정산부터 간소화 서비스를 전면 개편하기로 했다는 사실,

모두 알고 계셨나요?

 

이번 게시글에서는 연말정산 간소화가 무엇인지부터 시작해

주요 변경점과 유의해야 할 점까지 상세히 설명드리고자 합니다! 💙

 

연말정산은 왜 해야 하나요?

 

근로자라면 매달 급여에서 근로소득세를 떼곤 합니다.

근데 이때 떼이는 근로소득세는 진짜 세금이 아니라 

단지 '급여수준'과 '공제 대상 가족수'만 고려해서 떼이는 세금이예요.

 

 

 

연말정산 간소화란?

 

은행, 학교, 병원 등에서 발급한 소득 및 세액공제 증명서류를 전산파일 형태로 국세청에 제출하면, 

국세청은 이를 전산 시스템으로 처리하여 근로자들이 홈택스를 통해 간편하게 열람할 수 있도록 제공하는 서비스입니다.

 

매년 1월 15일부터 홈택스 홈페이지에서 연말정산 간소화 서비스를 이용할 수 있으며, 

복잡한 연말정산 서류를 한눈에 확인하고 간편하게 처리할 수 있다는 장점이 있죠.

 

 

연말정산 간소화, 왜 하는 건가요?

 

 

개편 전에는 소득 및 세액공제 요건 충족 여부를 확인할 수 있는 검증 기능이 없어, 

제공된 자료를 별도 확인 없이 제출할 경우 과다 공제로 인한 가산세(최대 40%) 부과나

추가 신고 등 납세자에게 불편을 초래하는 문제가 있었습니다.

 

그러나 이번 2024년 귀속분 연말정산부터는 

근로자가 부양가족 공제를 잘못 적용해 불이익을 받는 상황을 예방하기 위해,

공제 대상이 아닌 부양가족 정보를 제공하고 기본공제 대상자를 입력할 때 

추가로 확인할 수 있는 팝업 안내 기능이 도입됩니다.

 

그럼, 어떤 부분이 개편되었는지 자세히 알아볼까요?

 

 

2025 연말정산 간소화 개편사항은?

 

 

(1) 소득기준 초과 부양가족 명단 제공

 

 

* 개편 전

 

이전에는 소득초과 부양가족의 공제 가능여부를

근로자가 스스로 판단했어야 했어요.

 

* 개편 후

대·내외 자료분석으로 지난해 상반기 소득금액이 100만 원(근로소득만 있는 경우 총급여 500만 원)을 초과한 

부양가족 명단을 간소화 서비스로 제공합니다.

 

 

2) 공제대상이 아닌 부양가족의 간소화자료 미제공

 

부양가족이 소득 기준을 넘거나 2023년 12월 31일 이전에 사망한 경우, 

해당 가족의 보험료나 신용카드 사용액은 공제 대상에서 제외됩니다. 이렇게 해서 실수로 공제받는 일이 없도록 합니다.

 

하지만 소득에 상관없이 공제받을 수 있는 의료비나, 소득 기준을 넘더라도 취업 등 특정 이유로 

공제가 가능한 교육비와 보험료는 모두 제공합니다.

또한, 소득 기준을 넘은 부양가족이 직접 홈택스에 접속하면 

본인의 소득과 세액 공제 자료를 조회하거나 내려받을 수 있습니다.

 

 

3) 팝업 안내 강화

 

근로자가 부양가족을 공제 대상자로 입력할 때 

연간 소득금액을 한 번 더 확인하도록 팝업으로 안내해줍니다.

 

 

4) AI 전화상담 서비스

 

* 개편 전

 

매년 1월에는 부가가치세 신고와 연말정산 때문에 상담이 많아 국세상담센터나 세무서에 전화하기가 어려웠어요 😥

 

* 개편 후

 

 

이를 해결하기 위해 올해부터 AI를 활용한 전화 상담 서비스를 제공합니다. 

이제 연말정산에 대한 궁금한 점을 24시간 편리하게 안내받을 수 있답니다! 😘

 

 

2025 연말정산 간소화 유의사항은?

 

1) 공제 항목과 영수증 확인하기

 

의료비, 교육비, 기부금 등의 공제 항목이 정확히 입력되었는지, 영수증이 올바른지 확인해주세요!

 

2) 중복 공제 미연에 방지하기

 

부부나 가족이 같은 항목을 중복으로 공제하지 않도록 주의하세요!

실수 혹은 고의로 과다공제 하는 경우 예상하지 못한 세금 문제가 발생할 수 있기 때문이예요.

3) 소득 및 세액 공제 한도 확인하기

 

소득이 제대로 반영되었는지, 세액 공제 한도를 넘지 않았는지 확인해주세요!

 

실수 혹은 고의로 과다공제 하는 경우, 예상하지 못한 세금 문제가 발생할 수 있어요 😢

그러니 연말정산 시 공제요건을 꼼꼼하게 확인해서 신고해주세요!

 

 

* 아직 '연말정산 간소화'에 대해 궁금한 점이 남아 있다면,

✨ 국세상담센터 자주묻는 Q&A - LINK CLICK ! 

 

 

마무리

연말정산 간소화 서비스는 더 이상 복잡하지 않습니다. 

다양한 공제 항목과 관련 서류를 빠르고 쉽게 확인하고, 세액 공제를 놓치지 마세요 ! 🥰

 

 

모르면 손해! 당신만 몰랐던 2025 필수 체크 콘텐츠들 💎

2025 연말정산 환급금 조회 방법 : 5분안에 빠르게 확인하기!

2025 국민취업지원제도: 국취제 신청 방법부터 지원 금액 총정리

2025 근로장려금 신청 기간, 지급일 및 지급액 총정리